多家闻明评级机构被罚！

券商中国记者获悉，当地时刻9月3日，穆迪、标普巨匠、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普巨匠均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。

而在此之前，好意思国已稀有十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司滥觞？

好意思国证监会处罚6家评级机构

好意思国证监会9月3日秘书对6家评级机构建议指控，情理是这些公司偏激职工在珍藏和保存电子通讯方面存在紧要造作。上述评级机构承认，他们的步履违背了联邦证券法的记载保存规则，并情愿支付跨越4900万好意思元的并吞民事罚金，以治理这些违法步履。

这6家遭处罚的评级机构差别是：穆迪投资者功绩公司、标普巨匠评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普巨匠情愿各自支付2000万好意思元，惠誉评级情愿支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico情愿支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。

好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每乡信用评级机构齐必须遴聘又名合规照看人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为恪守记载保存要求作念出了紧要戮力，并以其他样貌合营了好意思国证券往还委员会的探望，因此，凭证息争要求，他们将不需要遴聘合规照看人。

好意思国证监会法律认知注解部门副主任Sanjay Wadhwa线路：“咱们一再看到未能保管和保存必要的记载，可能会回绝使命主谈主员确保公司恪守其义务的才调，也回绝委员会根究那些未延迟这些义务东谈主株连的才调，而这通常会以殉国投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的活动中，委员会再次明确线路，戮力恪守并以其他样貌合营使命主谈主员探望的公司将获取切实利益。”

据了解，6家评级公司齐被指控违背了《好意思国1934年证券往还法》商酌规则，除了经济处罚外，每乡信用评级机构还被责令罢手并罢手过去违背这些规则的步履，并受到谴责。被号令保留合规照看人的4家公司已情愿，除其他事项外，对其与保留职工个东谈主建筑上的电子通讯联系的战略和要领，以及各自治理职工不恪守这些战略和要领的框架进行全面审查。

数十家金融机构被罚

券商中国记者关切到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存记载，主淌若与职工使用短信和Whats App等即时通讯诈欺要领联系。

当地时刻8月13日，好意思国证监会秘书对26家金融机构建议指控，原因是这些公司偏激职工多数且始终未能珍藏和保存电子通讯记载。这些公司承认其步履违背了联邦证券法的记载保存规则，情愿支付3.93亿好意思元的并吞民事罚金。

这次被处罚的金融机构中，有多家闻明企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会杀青息争。此外，加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多谈明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也情愿受罚。

好意思国证监会法律认知注解部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中线路，“针对20多家公司的法律认知注解活动反应出，咱们仍然接力于于确保恪守联邦证券划定的记载要求，这关于投资者保护和市集运作细致至关痛楚。”他进一步指出，SEC将延续加大监管力度，对任何违背证券划定的步履进行严厉打击。

好意思国证监会线路，SEC的每项探望齐揭示了这些公司多数且始终使用未经批准的通讯步调，称为非渠谈通讯。正如SEC的号令中所述，这些公司承认，在商酌时刻，他们的职工发送和继承了非渠谈通讯，这些通讯是证券法要求保留的记载。未能珍藏和保存所需的记载从而掠夺了SEC在探望中的这些通讯。这些失败触及多个级别的经管东谈主员，包括垄断和高档经管东谈主员。

这次探望发源于SEC关于金融机构里面通讯记载的严格审查。SEC发现，好多公司在平素运营中未能灵验保留职工的电子通讯记载，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话本体。这些记载通常包含痛楚的业务信息和市集明锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。可是，由于部分公司的审定或特意冷落，这些记载未能得到妥善保存，给监监使命带来了极大的困扰。

业内东谈主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违法金融机构的严厉刑事株连，更是对通盘金融行业的一次痛楚警示。它指示系数金融机构必须严格恪守证券划定的各项要求，切实延迟好记载保存和信息袒露的义务。唯一这么，才能确保金融市集的健康沉稳和投资者的正当职权得到灵验保护。

此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会秘书对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他讯息功绩渠谈商榷业务，未能延迟《证券往还法》中的记载和回报要求。

好意思国证监会线路，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月时刻出现了“大鸿沟的始终造作”，其职工、垄断和司理使用通讯软件、私东谈主电邮和个东谈主电话商榷投资业务，未能正确记载并回报其业务鸿沟内的疏浚经由，避开联邦记载法律。好意思国证监会称，摩根大通承认不当步履并情愿息争左券，上交罚金。

另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪往还商和1家双重注册的经纪往还商和投资照看人公司建议指控，原因是这些公司偏激职工在珍藏和保存电子通讯方面存在平庸和始终的造作，往往通过个东谈主建筑上的各式讯息平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行疏浚。

这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的步履违背了好意思国联邦证券法的记载保存要求，情愿支付辩论2.89亿好意思元的罚金进行息争，并已初始校正其合规战略和要领，以治理这些违法步履。其中，富国银行旗下子公司情愿向好意思国证监会支付1.25亿好意思元，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货往还委员会线路，这两家银即将因其孳生品经纪部门的同样违法步履差别支付7500万好意思元。其他情愿息争的闻明公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行(601166)的子公司等。

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